Ce que nous faisons pour la banque et l'assurance
Masteria couvre trois expertises de cœur d'offre : le conseil en stratégie et gouvernance IA, le développement d'agents et d'outils sur mesure, et l'automatisation des processus. Elles s'enchaînent dans une même trajectoire : un cadrage stratégique débouche sur la conception et le développement des solutions, prolongés par l'automatisation puis consolidés par la formation des équipes qui en héritent.
Trois offres, une seule logique : concevoir, développer et vous rendre autonome. Chaque proposition est forfaitaire, avec périmètre, livrables et calendrier écrits avant signature.
Conseil et stratégie IA
Audit de maturité, cartographie des cas d'usage de votre secteur, feuille de route priorisée par impact et faisabilité, gouvernance des données et conformité (RGPD, AI Act). Vous savez où investir, dans quel ordre et avec quels garde-fous.
- Audit IA et cadrage
- Feuille de route priorisée
- Gouvernance et conformité
Développement d'agents et d'outils sur mesure
Conception et développement des solutions propres à votre métier : agents branchés sur votre système d'information, copilotes internes, intégrations LLM/RAG sur vos données. Du cadrage à la mise en production, avec une équipe qui code et documente.
- Agents et copilotes sur mesure
- Intégrations à votre SI
- Du prototype à la production
Automatisation des processus
Identification des processus métier à fort potentiel, construction de workflows et d'agents IA branchés sur vos outils existants, mesure du temps réellement gagné. Chaque automatisation est documentée puis transmise à vos équipes.
- Processus prioritaires
- Workflows et agents IA
- Documentation et passation
L'IA dans la banque et l'assurance : où se crée la valeur ?
Le secteur banque-assurance manipule des volumes considérables de documents structurés et non structurés : dossiers de crédit, contrats, conditions générales, déclarations de sinistre, échanges de relation client. La pression réglementaire y est forte (LCB-FT, DDA, Solvabilité II, RGPD, recommandations ACPR) et la marge se joue de plus en plus sur le coût de traitement et la qualité du conseil. L'IA générative crée de la valeur là où l'humain passe aujourd'hui un temps disproportionné à lire, résumer, vérifier et reformuler : analyse documentaire, pré-instruction de dossiers, contrôle de cohérence, rédaction de réponses encadrées. La valeur n'est pas dans le remplacement de la décision (qui reste humaine et tracée) mais dans l'accélération de la chaîne qui mène à cette décision.
Les difficultés que nous adressons
Pré-instruction des dossiers de crédit et de souscription chronophage : lecture de pièces hétérogènes, recoupements manuels, ressaisies dans plusieurs outils.
Conformité LCB-FT et KYC sous tension : revue des alertes, collecte de justificatifs, rédaction des comptes rendus de vigilance, traçabilité exigée par l'ACPR.
Relation client coûteuse à industrialiser : réponses encadrées par la réglementation, ton maîtrisé, devoir de conseil et de mise en garde à documenter.
Données extrêmement sensibles qui ne doivent ni quitter le système d'information ni alimenter un modèle public, ce qui freine l'adoption d'outils grand public.
Des prestations concrètes pour la banque et l'assurance
Agents de synthèse de dossiers de crédit et de souscription
Un agent qui lit les pièces d'un dossier (bilans, relevés, contrats, justificatifs), en extrait les éléments clés et produit une fiche de synthèse structurée pour le chargé d'affaires ou le souscripteur, avec citation des sources. La décision reste humaine et tracée.
Automatisation de la conformité LCB-FT et du KYC
Des automatisations qui pré-trient les alertes, collectent et vérifient les justificatifs, rapprochent les informations et rédigent un projet de compte rendu de vigilance que l'analyste valide. Chaque étape est journalisée pour répondre aux exigences de traçabilité.
Copilote de relation client et de réponse encadrée
Un copilote interne qui propose des réponses conformes au devoir de conseil et au cadre réglementaire, branché sur vos conditions générales et votre base de connaissances, avec garde-fous sur les formulations sensibles.
Analyse et comparaison de contrats et de garanties
Un outil qui compare des contrats, repère les clauses sensibles, met en regard garanties et exclusions, et signale les écarts par rapport à un référentiel interne, utile en assurance comme en banque de financement.
Traitement et qualification des déclarations de sinistre
Une automatisation qui qualifie les déclarations entrantes, identifie les pièces manquantes, oriente vers le bon circuit de gestion et prépare une première analyse pour le gestionnaire de sinistres.
Assistant de reporting réglementaire et de contrôle interne
Un assistant qui aide à constituer et relire les éléments de reporting (Solvabilité II, contrôle interne, contrôle permanent), en rapprochant des sources internes et en produisant des brouillons structurés à valider.
Secret bancaire, conformité et traçabilité
La banque et l'assurance opèrent sous secret bancaire, secret des affaires et supervision de l'ACPR. Les données de crédit, de sinistre et de relation client ne peuvent ni alimenter un modèle public ni sortir d'un périmètre maîtrisé. Nous concevons les solutions pour rester dans votre système d'information ou dans un hébergement souverain, avec journalisation des accès, validation humaine sur les décisions et pistes d'audit. La conformité RGPD, LCB-FT et le cadre de l'AI Act sont des critères de conception, pas une couche ajoutée après coup.
Cabinet de conseil banque et assurance : ce qu'un cabinet IA fait que les grands cabinets ne font pas
Un cabinet de conseil secteur bancaire classique accompagne la stratégie, la digitalisation des banques et les programmes de transformation, sur des missions longues et des équipes nombreuses. Masteria intervient sur un périmètre plus étroit et plus concret : les processus où l'IA générative rend du temps aux équipes de la banque de détail, de la bancassurance ou de la banque de financement, avec une mise en œuvre qui reste dans votre système d'information.
Banque de détail et bancassurance : le conseiller augmenté
Préparer un entretien, synthétiser un dossier, répondre de façon encadrée à une réclamation, comparer des garanties : les cas de la banque de détail et de la bancassurance tiennent dans le quotidien du conseiller. Nous outillons ces gestes sans réinventer le parcours client ni exposer le secret bancaire.
Digitalisation des banques : là où l'IA prend le relais
La digitalisation a dématérialisé les parcours ; restent les tâches qu'elle n'a pas supprimées : lire, qualifier, contrôler, rédiger. L'IA générative traite ces tâches sur des documents non structurés, en gardant la décision et la traçabilité côté humain.
Chatbot bancaire : encadré, ou pas du tout
Un chatbot bancaire qui répond librement engage la banque. Le nôtre répond depuis vos documents et vos règles, refuse hors périmètre, journalise chaque réponse et bascule vers un conseiller quand la question l'exige. C'est la condition pour qu'il passe la conformité et la DSI.
Big data banque et données de référence
Les banques ont des données en volume ; l'IA générative en demande peu, mais de fiables : fiches client cohérentes, contrats accessibles, historiques exploitables. Nous cadrons ce socle avec la direction des données avant tout cas d'usage, en nous appuyant sur vos plateformes existantes.
Pour la banque de financement et d'investissement, les cas portent sur l'analyse documentaire (due diligence, contrats, reporting) et suivent la même exigence de cloisonnement. Deux points d'entrée : le conseil en intelligence artificielle. le conseil data et IA pour préparer le socle.
Détacher des développeurs IA dans vos équipes
Quand les données de crédit, de sinistre ou de relation client ne doivent pas quitter votre système d'information, nous pouvons détacher un ou plusieurs développeurs IA dans vos équipes, sur site ou en environnement maîtrisé, pour développer derrière votre pare-feu et au contact de vos contraintes de sécurité et de conformité.
Au-delà du forfait au projet, nous proposons un modèle d'engagement en régie ou en équipe dédiée : un ou plusieurs développeurs IA intégrés à vos équipes, sur site ou à distance, pour les environnements sensibles ou une montée en charge rapide. Le périmètre, la durée et les modalités sont cadrés et écrits avant de démarrer.
Voir notre méthode et nos modèles d'engagementAncrer les usages après le déploiement
Au-delà du conseil et du développement sur mesure, Masteria forme vos équipes pour qu'elles sachent faire fonctionner, corriger et étendre ce qui a été construit. Les programmes existent par métier et par outil (ChatGPT, Claude, Copilot, Gemini, Mistral), adaptés aux usages de votre secteur, en intra-entreprise ou en accompagnement individuel.
Le volet formation est certifié Qualiopi et finançable par votre OPCO en France. À noter : le conseil et le développement sur mesure restent des prestations de service, non finançables par l'OPCO.
Découvrir les formations IAQuestions fréquentes — IA pour la banque et l'assurance
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Demandes usagers, rédaction administrative et recherche réglementaire, dans un cadre de souveraineté et de commande publique.
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Production de livrables, synthèse documentaire et propositions commerciales, branchées sur le savoir du cabinet.
Voir le secteurUn cabinet spécialisé IA, indépendant des éditeurs
Masteria, cabinet spécialisé en intelligence artificielle fondé à Lyon en 2022 par Mathias Nizan, n'a qu'un seul métier : l'IA. Les missions et les formations sont menées par Mathias et par un réseau d'intervenants indépendants, expérimentés et pédagogues, qui connaissent le secteur. L'indépendance vis-à-vis des éditeurs garantit une recommandation qui suit votre intérêt, pas un catalogue. Nos études de cas et notre revue de presse montrent ce travail en situation.
Sources et références officielles
Pour vérifier nos engagements (certification qualité, financement) et approfondir l'outil concerné :
- Qualiopi — Ministère du Travail : la certification qualité qui rend nos formations finançables.
- Les OPCO — Ministère du Travail : le fonctionnement du financement de la formation par votre opérateur de compétences.