Formation IA assurance :
l'IA générative du sinistre à la relation assurés, la décision reste au gestionnaire

Gestion des sinistres

Synthétiser un dossier sinistre à partir de ses pièces (déclaration, constat, rapport d'expertise, échanges), reconstituer la chronologie, rédiger les courriers de suivi, les demandes de pièces et les positions d'attente. L'IA prépare un dossier lisible ; la décision d'indemnisation reste au gestionnaire, sur les conditions du contrat.

Souscription et analyse de risques

Préparer un dossier de souscription : lire les pièces transmises (questionnaires, bilans, rapports de visite), en tirer une note structurée, repérer les informations manquantes, rédiger les demandes de compléments. L'IA ne tarifie pas et ne sélectionne pas les risques : elle instruit le dossier que le souscripteur tranche.

Relation assurés et réclamations

Répondre aux demandes courantes (attestations, vie du contrat, suivi d'un dossier) et aux réclamations, en langage clair et dans le ton de la compagnie ou du cabinet. Les cas sensibles, refus de prise en charge ou résiliation contestée, sont relus avant tout envoi ; la formation trace la ligne.

Documentation produit et conformité

Rédiger et tenir à jour les notices d'information, les DIPA et les supports du devoir de conseil, vérifier la cohérence entre un document commercial et les conditions du contrat, comparer deux versions d'une couverture. L'IA produit les supports ; le conseil lui-même reste à l'intermédiaire.

Rédaction commerciale du courtage

Mettre en forme une proposition à partir de votre analyse du risque et des offres reçues, produire le comparatif lisible par le client, rédiger les courriers de renouvellement et les argumentaires de placement. Vos analyses restent la matière ; l'IA les transforme en documents clairs et présentables.

Veille réglementaire

Suivre les évolutions qui touchent le secteur (distribution, devoir de conseil, protection de la clientèle, données personnelles), synthétiser un texte ou une recommandation, préparer la note pour la conformité ou pour le réseau. À valider contre les textes et avec votre juriste, jamais sur la seule foi de l'outil.

• Capacités et limites de l'IA dans l'assuranceCapacités des modèles sur vos tâches : synthétiser un dossier sinistre, rédiger un courrier de gestion, expliquer une couverture en langage clair ; limites sur les très gros tableaux et sur tout ce qui engage. Tarification, sélection des risques, indemnisation : l'outil prépare, le professionnel décide et signe.
• Panorama des outils et articulation avec votre système de gestionChatGPT Business, Microsoft 365 Copilot, Claude, Gemini, Vibe (anciennement Le Chat) de Mistral : lequel pour quoi, où vont les données, versions gratuites exclues. Le système de gestion reste la source : l'IA travaille sur ses exports, une écriture automatique relève d'un projet à part.
• La demande efficace appliquée à un courrier de sinistreContexte du dossier, rôle, format, exemples de vos meilleurs courriers, itération puis relecture : la méthode déroulée sur un vrai courrier de suivi, de la demande de pièces à la position d'attente. La relecture porte d'abord sur ce qui engage : montants, couvertures citées, délais annoncés.
• Votre ton et vos trames encodésInstructions personnalisées, mémoire et styles : encoder le ton de la compagnie ou du cabinet, la trame de synthèse de dossier, le modèle de réponse aux assurés et le vocabulaire maison. Chaque outil répond dès lors dans vos formats, et la trame relue protège des oublis.
• Premier atelier : synthèse d'un dossier sinistre anonymiséSur un dossier sinistre anonymisé apporté par vos équipes, produire la synthèse selon votre grille : faits, pièces reçues et manquantes, chronologie, points d'attention. Claude et ChatGPT lisent l'ensemble des pièces ; le gestionnaire vérifie chaque élément avant de s'appuyer dessus.

• Atelier gestion des sinistresRédiger les écrits du dossier : demande de pièces, courrier de suivi, position d'attente, réponse à l'expert ou au tiers, dans vos trames. Copilot dans Word et Outlook ou Gemini dans Gmail rédigent le premier jet ; la décision d'indemnisation reste au gestionnaire, sur les conditions du contrat.
• Atelier souscription et analyse de risquesPréparer un dossier de souscription : lire les pièces (questionnaire, bilans, rapport de visite), produire la note structurée, lister les informations manquantes et rédiger la demande de compléments. L'IA ne tarifie pas et ne sélectionne pas : le souscripteur tranche sur le dossier instruit.
• Atelier relation assurés et réclamationsRépondre à une vraie réclamation en langage clair : reformuler la demande, expliquer la position, indiquer les recours, dans le ton de la maison. Les cas sensibles, refus de prise en charge ou résiliation contestée, sont relus avant envoi ; aucune donnée d'assuré ne sort vers un outil grand public.
• Le projet partagé de l'équipeMonter le projet « Sinistres » ou « Courtage » de l'équipe : trames, grilles de synthèse et extraits de conditions générales en fichiers de connaissance, instructions communes, mémoire propre au projet. Projets partagés de ChatGPT Business, Projets de Claude, Notebooks de Copilot, Projets et Bibliothèques de Vibe : l'équipe repart du même socle.
• Le cadre : données des assurés et décisions qui engagentLes dossiers d'assurés contiennent des données personnelles, et en santé ou prévoyance des données de santé : anonymisation stricte, offres entreprise uniquement, durée de conservation. Tarification, sélection des risques, indemnisation, résiliation : ces décisions ne se délèguent jamais ; le devoir de conseil reste à l'humain.

• Atelier documentation produit et devoir de conseilMettre à jour une notice d'information, produire un DIPA cohérent avec les conditions du contrat, préparer les supports du devoir de conseil : fiche de recueil des besoins, trame de préconisation motivée. Le document se co-édite dans Canvas, Artifacts ou Copilot Pages ; le conseil lui-même reste à l'intermédiaire.
• Atelier courtage : propositions et comparatifsÀ partir de votre analyse du risque et des offres reçues des compagnies, mettre en forme la proposition, produire le comparatif lisible par le client et rédiger le courrier de renouvellement. Vos analyses restent la matière ; les montants et les couvertures cités se vérifient ligne à ligne.
• Atelier documents longs et recherche approfondieLire des conditions générales, comparer deux versions d'une couverture, documenter un risque nouveau ou un marché. La recherche approfondie de ChatGPT, Claude ou Gemini et l'agent Researcher de Copilot rassemblent les sources ; NotebookLM interroge votre corpus produits, réponses sourcées, à vérifier avant toute décision.
• Atelier tableaux : portefeuille et sinistralitéSur un export agrégé de votre portefeuille ou de sinistralité, repérer les échéances de renouvellement, les fréquences par type de contrat, les dossiers restés ouverts, et rédiger le commentaire pour la direction. Copilot dans Excel ou l'analyse de données de ChatGPT et Claude lisent le fichier ; vous gardez les chiffres.
• Atelier veille réglementaire assuranceDistribution, devoir de conseil, protection de la clientèle, données personnelles : synthétiser une évolution qui touche votre activité et rédiger la note pour la conformité ou pour le réseau. L'outil collecte et met en forme ; chaque point se valide contre le texte et avec votre juriste avant diffusion.

• Compétences (Skills) : encoder une procédure du métierTransformer la synthèse de dossier sinistre selon votre grille, ou la check-list de relecture d'une réponse à réclamation, en compétence (Skill) qui s'active d'elle-même quand la demande correspond : décrite en langage naturel dans ChatGPT Business, importée en dossier dans Claude. Un membre crée et teste, l'administrateur partage.
• Assistants et agents : lequel pour quel besoinUn assistant qui répond aux questions sur vos produits se configure en atelier : Agent Builder de Copilot sur vos documents SharePoint, Gems de Gemini, agents d'espace de travail de ChatGPT, vers lesquels convergent les GPTs. Écrire dans le système de gestion demande Copilot Studio : un projet d'intégration, pas un atelier.
• Tâches planifiées et automatisations légèresProgrammer en une phrase une veille hebdomadaire sur les textes du secteur, un rappel des échéances de renouvellement ou le point des réclamations en attente. Tâches planifiées de ChatGPT et de Vibe, agents planifiables, Workspace Studio, Power Automate : un humain relit avant tout envoi.
• Gouvernance et mesureNommer un propriétaire par projet, compétence et assistant, tenir le registre, régler le partage et les droits admin, prévoir la revue trimestrielle. Choisir les indicateurs suivis : délai de première réponse à une réclamation, temps de constitution d'un dossier de souscription, comparés avant et après.
• Plan d'action, évaluation des acquis, livrablesChoisir les trois usages à installer dans le mois, qui les porte, comment on mesure. Évaluation des acquis, puis remise des livrables : bibliothèque de prompts assurance, trames outillées (synthèse de dossier, réponses aux assurés, proposition du courtage), compétences créées, cadre d'usage écrit.