Formation Claude IA pour les équipes Finance

Formation

Claude au service de la direction financière : clôture, contrôle de gestion, comptabilité et trésorerie

Durée

Deux journées de sept heures, enchaînées ou séparées par une clôture mensuelle

Formats

Dans vos bureaux ou en visioconférence ; jusqu'à douze stagiaires par groupe, ou un seul en accompagnement individuel

Tarif

À partir de 1 980 € HT par journée, inchangé de deux à douze stagiaires ; préparation sur mesure en plus, au devis

Financement

Masteria détient la certification Qualiopi ; l'OPCO de l'entreprise examine la prise en charge d'après les conditions de sa branche

Prérequis

Manier Excel au quotidien et disposer d'un abonnement Claude Pro, Team ou Enterprise, vérifié avec vous avant la session

Le document d'enregistrement universel se lit d'une traite, annexes comprises

On appelle contexte la masse de texte que Claude garde consultable d'un seul coup pendant un échange. Avec les modèles actuels et un abonnement payant, sa limite s'élève à un million de tokens, et l'éditeur évalue à environ 500 pages le volume de 200 000 tokens. Le rapport de l'année, ses états financiers et le rapport de l'exercice précédent peuvent donc être déposés ensemble. Claude rapproche alors une phrase du rapport de gestion de la note annexe qui la chiffre, ou suit l'évolution d'une provision d'un exercice à l'autre.

Un projet fonctionne autrement dès qu'il grossit. Lorsque sa base documentaire frôle la capacité du contexte, Claude bascule vers le mode RAG, qui substitue à la lecture intégrale une recherche d'extraits pertinents, et un indicateur visuel le signale dans le projet. Un pointage exhaustif, comme la revue de toutes les notes annexes, se fait donc dans une conversation qui contient les documents eux-mêmes. Le projet garde les références qui servent à chaque clôture.

Un fichier ne doit pas dépasser 30 Mo. Un PDF plus lourd part dans l'environnement d'exécution, hors du contexte : découpez le rapport en plusieurs fichiers si vous attendez une lecture complète.

Un montant se vérifie dans un programme ou dans une cellule

L'exécution de code met à la disposition de Claude une machine isolée où il rédige puis exécute des scripts Python. Il y ouvre vos exports CSV ou Excel, effectue les calculs et fabrique des classeurs .xlsx dotés de formules réelles, des rapports Word, des présentations ou des PDF. Toutes les formules d'abonnement y donnent accès, y compris la gratuite, et un propriétaire d'abonnement Team ou Enterprise peut la retirer à ses membres. Le script reste consultable : c'est là que se contrôlent les regroupements de comptes, les signes et les périodes.

Claude pour Excel, complément réservé aux abonnements payants, agit à l'intérieur de votre classeur. Interrogé sur une cellule, il remonte la chaîne de calcul et désigne les cellules d'origine ; il modifie un taux ou un volume sans rompre les dépendances entre formules, localise la source d'un #REF! et demande confirmation avant de remplacer un contenu existant. Depuis le 7 mai 2026, ce complément est ouvert à tous les abonnés payants et partage sa conversation avec Claude pour PowerPoint et Claude pour Word : modifiez un taux de croissance dans le classeur, et le graphique de la présentation comme le montant cité dans le mémo, ouverts en parallèle, suivent le changement.

Anthropic fixe lui-même des bornes à cet outil. Sa documentation écarte les calculs dont dépend un audit tant qu'ils n'ont pas été vérifiés, les documents transmis à un client sans relecture et les macros VBA. Le complément ne tourne pas sur les versions perpétuelles d'Excel 2016 et 2019, ni sur la tablette iPad.

La clôture vit dans un projet, les contrôles dans une compétence

Avec Team ou Enterprise, la clôture dispose d'un projet commun : instructions, procédure, calendrier, plan de comptes analytique et notes des comités passés y restent à demeure. Le créateur du projet accorde à chacun un accès en lecture ou en écriture. Claude y retrouve votre vocabulaire et le plan de vos notes sans qu'un contrôleur ait à les rappeler.

Les vérifications mensuelles prennent place dans une compétence (Skill), c'est-à-dire un dossier d'instructions accompagné au besoin de scripts, que Claude ouvre quand la demande le justifie. Une compétence écrite une fois s'utilise dans la conversation comme dans les compléments de la suite Office, et les deux offres d'équipe permettent de la remettre à tous les salariés d'un coup. Anthropic publie de son côté un plugin Finance, un lot de compétences et de commandes à installer : /reconciliation confronte un solde du grand livre à un relevé, /variance-analysis découpe un écart en facteurs explicatifs. Ses écritures types suivent une logique de débit et de crédit générique, et son volet d'audit vise les tests SOX américains ; un comptable doit le régler sur le plan comptable général avant toute diffusion.

Si les pièces de clôture sont rangées dans un répertoire, Cowork, l'espace où Claude enchaîne seul plusieurs étapes d'une même tâche, peut ouvrir le dossier désigné sur votre poste, parcourir balances et tableaux de rapprochement, puis y enregistrer un classeur de contrôle. Son accès s'arrête aux dossiers que vous avez connectés, et une suppression définitive de fichier attend toujours votre accord. La compétence de contrôle peut poser ces quatre questions :

• →Les soldes d'ouverture de l'exercice égalent-ils les soldes de clôture de l'exercice précédent ?
• →Les comptes d'attente (471 à 475) sont-ils soldés ou justifiés ligne par ligne ?
• →Chaque compte bancaire (512) concorde-t-il avec le relevé de fin de mois ?
• →Les écritures saisies après la date d'arrêté figurent-elles dans un onglet distinct ?

Les paramètres de l'organisation fixent le chemin des données

Pour les abonnements Team et Enterprise, l'éditeur s'interdit par défaut d'entraîner ses modèles sur les échanges et documents de l'organisation, et la mémoire, qui permet à Claude de se souvenir d'éléments entre deux discussions, démarre désactivée. Sur les abonnements individuels, l'utilisateur tranche lui-même la question de l'entraînement dans ses paramètres ; un compte personnel ne convient donc à aucune pièce de clôture.

La machine d'exécution du code fonctionne chez Anthropic. Pour une nouvelle organisation Enterprise, elle démarre sans accès à internet, et le propriétaire peut ensuite l'autoriser vers une liste de domaines choisis. Anthropic précise qu'un connecteur, une passerelle vers un logiciel tiers bâtie sur le protocole ouvert MCP, demeure une voie de sortie des données, quel que soit ce paramètre.

Les compléments Office ont leur régime propre. L'historique des échanges est stocké dans le navigateur de l'utilisateur, les serveurs d'Anthropic effacent les données sous trente jours, et ni les durées de conservation sur mesure d'une organisation Enterprise ni ses journaux d'audit ne couvrent ces compléments. Une direction qui doit documenter ses travaux de clôture inscrit ces particularités dans sa procédure.

Cas pratique : vérifier trois covenants bancaires avant d'envoyer l'attestation semestrielle

Prenons la trésorière d'une ETI de distribution, liée à ses banques par trois contrats de crédit de 60 à 120 pages. Les comptes au 30 juin sont arrêtés, et l'attestation de respect des ratios part dans quinze jours. Chaque contrat donne sa propre définition de la dette nette et de l'EBITDA (résultat avant intérêts, impôts, dotations aux amortissements et provisions), et les exclusions se cachent entre les définitions, les annexes et les avenants.

1. Démarrez une conversation neuve et déposez-y les trois contrats, leurs avenants et trois balances générales : 30 juin de cette année, 31 décembre dernier et 30 juin de l'an passé, de quoi reconstituer douze mois glissants.
2. Copiez dans la conversation le prompt qui suit : Claude commence par relever les définitions, sans rien calculer.
3. Confrontez chaque clause citée au contrat signé, puis corrigez la table de correspondance des comptes avant de donner votre feu vert à l'étape 4.
4. Ouvrez le script et le classeur produits pour contrôler le regroupement des comptes, les signes et la fenêtre de douze mois ; recalculez un ratio à la main.
5. Soumettez le tableau et les projets d'attestation au directeur financier. Pour une société cotée dont un ratio frôle son seuil, alertez le déontologue avant de poursuivre.

Je prépare l'attestation semestrielle de respect des ratios financiers pour trois contrats de crédit. Pièces jointes : les trois contrats et leurs avenants (PDF), et trois balances générales (Excel, une ligne par compte avec son solde) au 30 juin de cette année, au 31 décembre dernier et au 30 juin de l'an passé.

Lis tous les contrats et avenants en entier avant de répondre.

Étape 1. Pour chaque contrat, relève mot pour mot la définition de « Dette nette », d'« EBITDA » et de chaque ratio à respecter, avec le numéro de clause et la page. Si un avenant modifie une définition, cite la version modifiée et l'avenant concerné. N'interprète rien à cette étape.

Étape 2. Dresse un comparatif des contrats sous forme de tableau : éléments inclus, éléments exclus, période de calcul, seuil, date de test et date d'envoi de l'attestation.

Étape 3. Propose une table de correspondance entre les comptes des balances et chaque élément des définitions. Signale les comptes dont le classement prête à discussion, sans trancher. Arrête-toi là et attends ma validation.

Étape 4. Après validation, calcule chaque ratio avec l'exécution de code, sur douze mois glissants (exercice clos, plus premier semestre de cette année, moins premier semestre de l'an passé). Tous les montants sortent du script ; si une donnée manque, écris « à fournir ». Livre un classeur Excel avec un onglet par contrat, des formules apparentes et un onglet de contrôle qui rapproche les totaux des balances.

Étape 5. Rédige un projet d'attestation par banque, qui cite la clause de chaque ratio et laisse vides les zones de signature.

Ce que vous obtenez. Vous disposez des définitions citées avec leur clause, d'un comparatif des trois contrats, d'une table de correspondance à valider, puis d'un classeur de calcul et de trois projets d'attestation. Avant l'envoi, reprenez la table de correspondance compte par compte : un loyer de crédit-bail ou une créance cédée en affacturage rangé du mauvais côté suffit à déplacer un ratio. Le classeur se relit formule par formule, et l'attestation reste signée par la direction financière.

Les pièges à connaître

Envoyez-nous votre calendrier de clôture : les deux journées se construisent autour de votre prochaine échéance.