Formation Microsoft Copilot en finance : clôture, budget et reporting

Formation

Copilot dans Excel, Word, PowerPoint et Teams, appliqué à la clôture, au budget et au reporting

Durée

14 heures sur deux journées, à placer hors des semaines de clôture

Formats

Une équipe de votre entreprise jusqu'à douze stagiaires, ou un participant en parcours individuel ; chez vous ou en classe virtuelle

Tarif

À partir de 1 980 € HT la journée ; deux jours : à partir de 3 960 € HT, prix inchangé de deux à douze inscrits ; préparation sur mesure en plus, au devis

Financement

Organisme certifié Qualiopi : l'OPCO de votre branche examine la prise en charge d'après ses critères

Prérequis

Manier Excel chaque semaine ; les licences de chacun sont relevées avec vous avant la session

Votre licence décide de ce que Copilot voit de la finance

Dans bien des directions financières, une partie des postes n'a que Copilot Chat, compris dans les abonnements Microsoft 365. Il puise dans le web et dans les pièces qu'on lui confie, ce qui suffit pour faire commenter un export ou relire une note. La licence Microsoft Copilot lui donne accès, par Microsoft Graph (l'index qui relie mails, fichiers, réunions et agenda), à tout ce que le contrôleur a le droit d'ouvrir ; elle débloque aussi Researcher, Analyst et, dans Word, la réécriture du document affiché. Excel et Word affichent une étiquette Basic ou Premium qui situe chaque poste ; l'étiquette Copilot Chat (Basic) désigne un poste où ces deux applications n'intègrent pas Copilot.

Les pages françaises de Microsoft, qui portent encore l'ancien nom au 7 octobre 2026, fixent le prix de Copilot Business : 18,20 € HT mensuels par siège réglés à l'année, ou 21,84 € HT si vous payez chaque mois, avec un engagement de douze mois dans les deux cas. Cette formule s'adresse aux structures qui comptent jusqu'à 300 utilisateurs ; au-delà, la licence des grandes entreprises revient à 26,00 € HT mensuels payés à l'année. Équiper huit personnes en Copilot Business engage donc 1 747,20 € HT par an, avant toute remise.

Dans Excel, le mode se choisit avant d'écrire la demande

Le mode Plan convient à la transformation d'un export : Copilot annonce les étapes qu'il compte suivre (écarter les doublons, regrouper les comptes, construire le tableau croisé), vous corrigez celle qui cloche, puis il exécute. Le mode Conversation sert à comprendre le modèle laissé par un prédécesseur, car il commente les formules sans modifier une cellule. Le mode Édition agit tout de suite sur le fichier : réservez-le à une copie.

D'après la documentation de Microsoft consultée fin septembre, trois réglages évitent la plupart des blocages : un fichier enregistré en .xlsx sur OneDrive ou SharePoint, un calcul laissé sur Automatique, et l'enregistrement automatique coupé le temps des essais, puisque chaque modification enregistrée s'affiche chez les coauteurs. Certains contrôleurs avaient glissé dans leurs tableaux la fonction =COPILOT(), proposée en test ; Microsoft l'a supprimée le 14 septembre 2026, et toute cellule recalculée qui l'appelle renvoie maintenant #NOM?.

La note de gestion s'écrit dans Word, à partir de chiffres déjà contrôlés

Une fois le tableau d'écarts vérifié, Word prend le relais. On cite le classeur en tapant une barre oblique suivie de son nom, pour que Copilot s'appuie sur lui seul, on précise le lecteur (direction générale, comité, banquier), puis on fait reprendre la note ouverte avec Modifier avec Copilot. Microsoft en publie les limites : cette fonction ne traite ni les commentaires ni les modifications suivies, et un commentaire accroché à un paragraphe réécrit peut disparaître. Les remarques du relecteur se tranchent donc avant la réécriture.

PowerPoint construit ensuite les slides du comité à partir de la note Word et peut aligner toute la présentation sur le gabarit de la société. Analyst, réservé à la licence, prend en charge les analyses de données longues ; Researcher mène une recherche documentée qui croise vos mails, vos classeurs et vos comptes rendus de réunion, utile avant un exercice budgétaire pour retracer l'évolution d'un poste de coûts.

Les fichiers sensibles se protègent par les droits d'accès, avant la session

Copilot respecte les droits existants et montre à chacun ce qu'il pouvait déjà consulter, rien de plus. Un fichier de rémunérations ou un prévisionnel de cession partagé trop largement sur SharePoint remontera donc dans les réponses d'un collègue qui n'avait jamais pensé à l'ouvrir. Microsoft recommande une revue des droits SharePoint avant d'activer les licences. Vos demandes et ses réponses restent sous les garanties contractuelles qui couvrent déjà votre messagerie Exchange, et le trafic des salariés européens reste traité dans l'Union. Une exception : Claude et les autres modèles d'Anthropic, que Microsoft laisse éteints chez ses clients européens, sortent de cette frontière quand l'administrateur les allume. Quatre catégories de fichiers méritent une décision écrite avant la première session :

• →les résultats d'une société cotée tant qu'ils ne sont pas publiés ;
• →les fichiers de paie nominatifs et les rémunérations individuelles ;
• →les coordonnées bancaires des clients et des fournisseurs ;
• →les projets d'acquisition, de cession ou de refinancement en cours.

Le modèle qui répond se règle, et deux modèles se comparent sur une même demande

Copilot choisit lui-même son modèle tant que le sélecteur reste sur Auto. La position « réflexion approfondie » prend plus de temps et convient mieux à un raisonnement en plusieurs étapes, comme la décomposition d'un écart de marge entre effet prix et effet volume. Depuis le 30 septembre 2026, d'après une annonce de son centre de messages, Microsoft déploie GPT-6.1 Sol d'OpenAI et Claude Sonnet 5.5 d'Anthropic, d'abord dans Cowork et Copilot Studio, puis dans Word, Excel, PowerPoint et la conversation. Les notes de version du 6 octobre 2026 ajoutent, sur la version web, la possibilité de refaire une réponse avec un modèle différent.

Pour une direction financière, l'exercice utile consiste à poser la même demande d'analyse à deux modèles et à confronter les résultats cellule par cellule. Un désaccord entre les deux réponses signale souvent une hypothèse implicite : un mois incomplet, une écriture d'extourne, une ligne de total comptée deux fois. Les modèles d'Anthropic restent coupés par défaut en Europe ; les activer revient à l'administrateur, qui le décide en connaissance de cause.

La revue mensuelle devient une routine que Copilot prépare

Trois fonctions transforment une revue ponctuelle en rendez-vous mensuel. Les invites planifiées relancent la même demande à date fixe, dans la limite de dix par personne selon la documentation consultée fin septembre, et supposent la licence. Copilot Cowork assemble un dossier en plusieurs étapes, crée les fichiers Excel, Word ou PDF et peut démarrer à l'arrivée d'un mail, par exemple l'export que l'ERP envoie chaque mois ; il réclame votre accord avant tout envoi, et sa consommation s'ajoute au prix de la licence. Les compétences fixent par écrit une procédure de contrôle : Cowork en accepte jusqu'à cinquante personnalisées, et leur format SKILL.md se relit d'un assistant à l'autre.

Cas pratique : la revue des écarts du mois en une matinée

Une contrôleuse de gestion travaille pour un fabricant de 150 salariés. Le 5 de chaque mois, elle reçoit l'export du réalisé par centre de coûts, à confronter au budget annuel découpé par mois, et elle doit remettre une note d'écarts au directeur financier avant le comité du 10. Le scénario est pédagogique ; pendant la session, les montants viennent de vos fichiers.

1. Placez l'export et le budget dans un même classeur, enregistré en .xlsx sur OneDrive, et vérifiez que le calcul est réglé sur Automatique.
2. Ouvrez le volet Copilot, sélectionnez le mode Plan et collez la demande qui suit.
3. Lisez le plan. Si un regroupement de comptes ne suit pas votre plan analytique, corrigez-le en une phrase avant de valider.
4. Rapprochez le total de l'onglet de contrôle de la balance du mois, puis ouvrez trois formules d'écart prises au hasard.
5. Copiez le tableau dans Word, citez le classeur avec la barre oblique et demandez une note d'une page au directeur financier, limitée aux écarts du tableau.

Ce classeur contient deux onglets : « Réalisé » (export du mois, une ligne par écriture, avec le centre de coûts, le compte et le montant) et « Budget » (budget annuel mensualisé, une ligne par centre de coûts et par compte).

Commence par me décrire ton plan ; attends mon accord avant de l'appliquer :
1. Crée un onglet « Écarts » qui totalise le réalisé du mois par centre de coûts et par compte, en regard du budget du même mois.
2. Ajoute l'écart en euros puis en pourcentage, chaque calcul posé par une formule visible.
3. Colore en orange les écarts qui dépassent 10 % et, en valeur absolue, 5 000 €.
4. Crée un onglet « Contrôle » qui compare le total de l'onglet « Écarts » avec celui de l'onglet « Réalisé ».
5. Sous le tableau, liste les cinq écarts les plus élevés, sans chercher à les expliquer.

Ne modifie pas les onglets d'origine. N'invente aucun montant. Pour toute donnée absente, écris « à fournir ».

Ce que vous obtenez. Vous disposez d'un tableau d'écarts calculé par des formules ouvrables, d'un onglet qui prouve que rien ne s'est perdu entre l'export et le tableau, et des écarts qu'il reste à commenter. Copilot ignore leurs causes : une facture fournisseur arrivée en retard ou une provision passée en avance n'apparaissent nulle part dans l'export. L'explication appartient à la contrôleuse ; Copilot la met ensuite en forme dans Word.

Les pièges à connaître

Envoyez-nous un export anonymisé et votre calendrier de clôture : les deux jours se construisent autour de votre prochain comité.